Лучший банк для ООО

Открытие счета в банке для ООО: особенности и обзор лучших банков

Открывать расчетный счет юридическому лицу придется обязательно, хотя формально это можно и не делать. Но проблема в том, что без р/с не удастся заключать сделки на сумму свыше 100 тыс. рублей, а также платить налоги, ведь для ООО предусмотрен только вариант перечисления безналичным способом. Не стоит забывать и о сложностях с контролем лимитов по кассе, затрат на её обустройство, охрану и инкассацию. Собственный счет позволяет оптимизировать ведение бизнеса, но только в том случае, если его открыть в надежном банке с выгодными условиями.

Многообразие предложений позволяет найти финорганизацию с наиболее привлекательными тарифами РКО и достаточно широким спектром услуг. Мы провели исследование более чем 50 продуктов, чтобы определить лучшие банки для ООО и сэкономить вам время. Если планируете создавать общество с ограниченной ответственностью или уже зарегистрировались, но никак не выберете финансового партнера, изучите наш обзор для принятия правильного решения.

Какой банк выбрать для ООО: главные требования

Стараясь привлечь максимально широкий круг клиентов, банки разрабатывают разные тарифы для малого, среднего и крупного бизнеса, в том числе есть масса интересных вариантов для тех, кто открывает ООО. Однозначно сказать, какое предложение лучшее, нельзя, так как требования варьируются в зависимости от:

  • количества еженедельных и ежемесячных платежей;
  • денежного оборота и превалирующей формы расчетов с заказчиками и поставщиками;
  • необходимости перевода активов на личный счет;
  • потребности в обналичивании денег;
  • числа сотрудников;
  • особенностей бизнеса – есть большая разница в том, как работает фирма в ИТ сфере, туристическое агентство и предприятие по производству мебели. Кому-то важнее без комиссии пополнять счет, других интересуют начисления на остаток, третьим важна скорость транзакций и доступ через мобильное приложение и т.д.

Наиболее важными параметрами, которые мы учитывали, составляя рейтинг банков для юридических лиц, стали:

  • прогрессивный интернет-банкинг с поддержкой всех современных браузеров;
  • удобное мобильное приложение;
  • срок и стоимость оформления;
  • опция выпуска корпоративной карты;
  • затраты на обслуживание;
  • комиссия за обналичивание;
  • начисление процентов на остаток;
  • бонусы за открытие – как правило, банки предлагают денежные средства на раскрутку в Интернете: поисковую оптимизацию, продвижение в мессенджерах и социальных сетях, рекламу аккаунта на популярных торговых площадках наподобие Озон и видеохостингах.

Рейтинг банков для ООО от kredit10

Топ-5 банков, где стоит открыть расчетный счет ООО

В пятерку лидеров попали:

  1. Модульбанк позволяет начинающим бизнесменам наладить финансовые расчеты на очень выгодных условиях – бесплатное открытие и обслуживание карты в первый год, управление активами через приложение и интернет-банкинг, комиссия за снятие наличных 1-6% и начисление 1,75 годовых на оставшиеся деньги. За платежное поручение нужно заплатить 19 рублей, информирование по СМС обходится в 90 рублей каждый месяц, а справки стоят от 300 рублей в зависимости от разновидности. К плюсам следует отнести минимальные сроки и простоту оформления овердрафтов и кредитов, а также выгодные условия аренды онлайн-касса и эквайринга.
  2. Точка обеспечивает выдачу реквизитов моментально после оформления заявки, а все бумаги подписываются у выездного сотрудника. Банк преимущественно ориентирован на малый бизнес, так что оборот не должен превышать 250 тыс. рублей. Каждый месяц придется платить по 700 рублей за обслуживание + 100 рублей за СМС уведомления по каждому номеру. За эти деньги вы получаете высокоскоростной и бесплатный интернет-банкинг, 3% начислений на остаток по счету в год, бесплатную выдачу платежных поручений и электронных справок (в бумажном варианте каждая справка обойдется в 1 тыс. рублей) и отсутствие комиссии при снятии до 50 тыс. рублей со счета.
  3. Тинькофф оправдывает практически все ожидания клиентов, предоставляя кредиты и гарантии, всевозможные виды эквайринга, моментальное предоставление реквизитов и 0,5% годовых на остаток по счету. Из минусов – платежные поручения по 49 рублей за каждое (первые 3 в месяц бесплатно) и обслуживание в размере 490 рублей по истечении 2/3 месяцев с момента открытия. За получение наличных денег в банкоматах и кассах взимается 1,5% от суммы, а в качестве бонуса предусмотрена помощь с рекламой компании в Сети и 45 дней бесплатного использования системы ведения отчетности 1С:Предприниматель.
  4. МТС Банк привлекает вариативностью тарифов, среди которых есть варианты для небольших фирм и крупного бизнеса, в том числе с опцией продажи/аренды виртуальной кассы и эквайринга. За каждое начисление придется платить, обслуживание обойдется в 1% от внесенных за месяц средств, а комиссия за снятие более 1 млн. рублей будет не меньше 10%, зато СМС-сообщения, платежные поручения, открытие счета – все это бесплатно.
  5. Промсвязьбанк. Если исключить момент запрета на открытие валютных счетов, то в остальном предложение от этого банка кажется весьма интересным, даже несмотря на 3% за снятие наличных и необходимость оплаты по 300 рублей ежемесячно, начиная со второго года обслуживания. Клиентов мотивирует наличие круглосуточной банковской поддержки платежей, помощь в регистрации ООО и возможность получения заемных средств с дистанционным заключением кредитного договора.

В дополнение к перечисленным отметим тарифы для юридических лиц, которые по разным причинам немножко не дотянули до топ-5:

  • «Комфорт» от УБРиР;
  • «Легкий старт» от Сбербанка;
  • «Трансформер» от банка Развитие-Столица;
  • «Старт» от Совкомбанка;
  • «Первый Шаг» от банка Открытие;
  • «Начальный» от ФорБанка;
  • «Начни с нуля» от Уралсиба;
  • «Бесплатно навсегда» от Альфа-Банка;
  • «Дело Лайт» от ДелоБанка.

Что нужно знать, выбирая лучший банк для ООО?

Важные моменты при открытии счета в банке для ООО

Построить взаимовыгодные отношения с банком предприятие может только в том случае, если руководитель будет иметь четкое представление об особенностях открытия и использования счета. Вот ключевые моменты, о которых нужно помнить:

  • никто не мешает вам подать заявку сразу в несколько финучреждений и иметь 2-3 счета для разных типов операций, но в таком случае нужен хороший бухгалтер или аутсорсинговое обслуживание, чтобы избежать ошибок в ведении учетной документации;
  • после изменений в законодательстве информировать ФНС об открытии р/с нет необходимости – это сделает за вас банк;
  • есть вероятность получения отказа при неполном пакете документов или предоставлении неактуальной или недостоверной информации. Также отклонить запрос могут при повышенной активности ООО, то есть если вы в течение короткого временного отрезка подадите заявки в большое количество финорганизаций;
  • в определенных ситуациях банк имеет право заблокировать активы, например, из-за превышения количества снятия денег с корпоративных карт, выявления нарушений, связанных с уплатой налогов (несоответствия дохода и отчислений в ФНС), частых переводов на сумму более 600 тыс. рублей с последующим обналичиванием;
  • расходование средств на счету может быть любым, но на операции с наличными деньгами чаще всего устанавливаются лимиты по суммам и/или количеству транзакций;
  • на срок оформления влияет формат взаимодействия с клиентом – некоторые банки требуют посещения отделения, другие организуют выезд сотрудника для получения и проверки документов.

Документы, которые нужны для открытия счета

Независимо от того, какой банк для ООО вам покажется самым лучшим, нужно быть готовыми к сбору пакета документов, необходимых при урегулировании формальностей. Тот факт, что в отделение приезжать не нужно, не означает, что к анализу бумаг будут относиться менее требовательно. Поэтому есть смысл заранее уточнить перечень и позаботиться, чтобы к приезду специалиста у вас были в наличии:

  • устав и протокол об учреждении общества с ограниченной ответственностью;
  • выписка из Единого реестра юридических лиц о создании предприятия;
  • индивидуальный номер налогоплательщика;
  • документы, подтверждающие права и личность руководителя, а также учредителей и доверенных лиц, если они имеются;
  • свидетельство о гос. регистрации для фирм, открытых до начала 2017 года;
  • заполненная анкета и заявление.

Если оригинал по каким-то причинам нет желания или возможности предъявлять, то можно ограничиться нотариально заверенными копиями, правда, за услуги уполномоченного лица придется заплатить. Учтите также, что каждый банк вправе устанавливать дополнительные требования к заявителям, в том числе расширять список подаваемых документов.

В каком банке лучше открыть счет для ООО: окончательный выбор

Список лучших банков для юридических лиц в 2020 году

Каким бы большим ни был соблазн стать клиентом крупной банковской организации, разумнее будет обратить внимание на финучреждения, предлагающие тарифные пакеты с бесплатным (или недорогим) открытием и обслуживанием, а также минимальными лимитами относительно транзакций с наличными деньгами. Проведя тщательный анализ актуальных вариантов, мы рекомендуем руководителям ООО сотрудничество с такими банками:

  • Тинькофф;
  • Точка;
  • Альфа-Банк;
  • Открытие;
  • УБРиР;
  • Промсвязьбанк;
  • Модульбанк;
  • МТС Банк;
  • Совкомбанк;
  • Сбербанк;
  • Уралсиб.

Кроме очевидных преимуществ (низкие цены на обналичивание, отсутствие больших затрат на обслуживание, множество бонусов и т.д.) они радуют клиентов техподдержкой в режиме 24/7 и возможностью корректировки условий в рамках выбранного тарифного плана.

Подбор кредита
100 руб.
от 100 руб.
до 30 000 000 руб.